Im letzten Schritt des Aufbaus einer Treasury-Abteilung rückt die Auswahl der passenden Systeme und Technologien in den Mittelpunkt. Denn ohne eine verlässliche, skalierbare und integrierbare IT-Infrastruktur lässt sich Treasury weder effizient noch sicher betreiben. Die Anforderungen an Transparenz, Geschwindigkeit und Compliance machen deutlich: Die Qualität der Systemlandschaft ist ein zentraler Erfolgsfaktor moderner Treasury-Organisationen.

Im Zentrum der technologischen Entscheidung steht in der Regel ein Treasury-Management-System (TMS). Dieses bildet die zentrale Plattform für alle wesentlichen Treasury-Prozesse – von der Liquiditätsplanung über das Cash- und Risikomanagement bis hin zum Zahlungsverkehr und zur internen Finanzierung. Ein gutes TMS ist nicht nur funktional umfassend, sondern auch modular aufgebaut und damit zukunftsfähig erweiterbar. Denn Treasury ist kein statischer Bereich – Prozesse, Anforderungen und Strukturen verändern sich mit dem Unternehmen. Ein wachsendes Firmenportfolio, neue Gesellschaften, internationale Expansion oder M&A-Aktivitäten müssen ohne großen Zusatzaufwand technisch abbildbar sein.

Ein ebenso wichtiges Kriterium bei der Auswahl ist die Schnittstellenfähigkeit des Systems. Nur wenn das TMS flexibel an bestehende ERP-Systeme, Buchhaltungslösungen oder Reporting-Plattformen angebunden werden kann, lassen sich manuelle Arbeitsschritte vermeiden, Daten in Echtzeit austauschen und Fehlerquellen systematisch reduzieren. Eine durchgängige Systemintegration ist die Voraussetzung für eine konsistente Datenbasis – und damit für verlässliche Entscheidungen im Treasury.

Ergänzend kommen spezialisierte Tools zum Einsatz, etwa zur Abwicklung von FX- oder Zinsgeschäften über Trading-Plattformen, zur Einbindung von Bankportalen oder zur elektronischen Dokumentation von Garantien. Diese Systeme sollten nahtlos in das TMS eingebettet oder über standardisierte Schnittstellen angebunden werden. Wichtig ist dabei eine strukturierte Architektur – denn eine heterogene, nicht abgestimmte Tool-Landschaft kann genau das Gegenteil bewirken: Medienbrüche, Pflegeaufwand und Unsicherheit bei der Datenquelle.

Ein zunehmend bedeutender Bestandteil moderner Treasury-Technologie ist der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI). Während KI in vielen Unternehmensbereichen noch als Zukunftsthema gilt, hält sie im Treasury bereits konkret Einzug – vor allem in Form von vorausschauenden Liquiditätsprognosen, intelligenten Alarmfunktionen oder automatisierten Handlungsempfehlungen. So können beispielsweise historische Zahlungsdaten, saisonale Muster oder externe Faktoren (wie Währungsschwankungen oder Marktzinsen) analysiert werden, um Risiken frühzeitig zu erkennen oder Handlungsspielräume aufzuzeigen.

Der Vorteil: Das Treasury-Team kann sich stärker auf strategische Entscheidungen konzentrieren, während repetitive Aufgaben automatisiert ablaufen – etwa die Klassifikation von Zahlungseingängen, das Matching von Intercompany-Transaktionen oder das Monitoring von Limits. Dennoch gilt: Der Implementierungsaufwand einer solchen Technologie muss in einem ausgewogenen Verhältnis zum tatsächlichen Nutzen stehen. Je nach Größe und Komplexität des Unternehmens kann der Einsatz von KI-Lösungen sinnvoll und effizient sein – oder mit einem zu hohen Ressourcenaufwand verbunden.

Deshalb steht am Anfang jeder Systementscheidung eine fundierte Analyse der bestehenden Prozesse und Anforderungen. Welche Funktionen sind unverzichtbar? Welche Workflows sollen automatisiert werden? Welche Systeme existieren bereits – und wo liegen deren Grenzen? Erst wenn diese Fragen beantwortet sind, lässt sich die Auswahl des TMS (und ergänzender Tools) zielgerichtet und zukunftssicher treffen.

Ein klar definierter Projektplan sorgt im Anschluss für eine strukturierte und realistische Implementierung. Dabei sollten alle betroffenen Abteilungen frühzeitig eingebunden werden – etwa Accounting, Controlling, IT oder Tax. Denn Treasury-Prozesse sind eng mit anderen Bereichen verknüpft und können nur erfolgreich digitalisiert werden, wenn alle Schnittstellen sauber abgestimmt sind. Dazu gehören auch Schulungs- und Testphasen sowie eine stufenweise Systemfreigabe unter realen Bedingungen.

Die Auswahl und Einführung der richtigen Systeme ist kein rein technischer Schritt – sie ist ein strategischer Meilenstein, der darüber entscheidet, wie Treasury seine Rolle als Steuerungsfunktion im Unternehmen ausfüllen kann. Die Kombination aus leistungsfähiger Technologie, durchdachter Prozessarchitektur und qualifiziertem Team bildet das Fundament für ein modernes Treasury, das nicht nur effizient arbeitet, sondern auch auf Veränderungen schnell und professionell reagieren kann.